В погоне за должником

В адвокатской практике достаточно распространены дела, связанные с неисполнением должником договора займа. Даже если суд выносит решение о взыскании определенной денежной суммы и процентов по ней, это еще не гарантия, что долг будет возвращен. Однако и в самом безнадежном, казалось бы, случае шанс вернуть «пропащие» деньги есть.

Если проанализировать рассказы заимодавцев о том, кому и как именно отдавались денежные средства, вырисовывается приблизительный портрет стандартного должника. Это либо ваш хороший знакомый, которому вы, не сомневаясь (а если сомневаясь — то под хорошие проценты, ведь он вас убедил в том, что вы ничего не теряете, а, наоборот, приобретаете), отдали запрашиваемую сумму, либо — деловой партнер, который заверил вас в достижении именно той цели, к которой вы стремитесь, но только после того, как вы передадите ему определенную денежную сумму.

Но так или иначе, а деньги вы передали, уже истек срок возврата суммы, определенной в договоре, а должник деньги отдавать не собирается, на телефонные звонки не отвечает, встреч с вами избегает. Другими словами, на бумаге (в расписке) вам принадлежит значительная сумма, а фактически изъять ее у должника вы не можете.

Первое, что вам надлежит сделать, — обратиться в суд по месту жительства ответчика с иском о взыскании долга по договору займа (см. Образец на с. 11). И если вы находитесь только на стадии подачи искового заявления в суд, обратите внимание на следующие детали.

1. Исковое заявление обязательно дополните письменным ходатайством о том, чтобы суд принял меры к обеспечению иска (гл. 13 ГПК РСФСР), которое допускается во всяком положении дела, если непринятие мер обеспечения может затруднить или сделать невозможным исполнение решения суда.

2. Если расписка подтверждает факт передачи валюты иностранного государства, то с целью скорейшего рассмотрения дела вам следует приобрести какое-либо официальное издание (например, газету «Известия», «Коммерсантъ», «Российскую газету» и др.), содержащее информацию о курсе валют. Это необходимо для того, чтобы представить суду обоснование (доказательство) расчета цены иска на конкретную дату. При отсутствии данного обоснования суд может отложить дело по причине истребования доказательства о курсе валют на день расчета цены иска, а с учетом того, что на запрос суда государственные органы могут отвечать довольно долго (к тому же ответ, как правило, направляется в суд по почте), время вы потеряете.

3. Если вы решили взыскать с должника проценты на сумму займа, то, подавая исковое заявление, сразу заявите ходатайство об истребовании доказательств того, что на момент подачи заявления существовала именно та ставка рефинансирования, по которой вы рассчитывали проценты на сумму долга. Дело в том, что вопрос о размере процентов, а следовательно, и о ставке рефинансирования все равно будет затронут в процессе судебного разбирательства, и направления соответствующего запроса в уполномоченные органы не избежать. Позаботившись об этом заранее, вы выиграете время.

4. Не следует оставлять в заведенном деле подлинники документов, которые трудно либо невозможно восстановить: если подлинники письменных доказательств потеряются (пропадут, сгорят и т.д.), суд расценит ваши требования как необоснованные. В соответствии со ст. 65 ГПК РСФСР сторона вправе представить копию документа, а суд в этом случае вправе потребовать представления подлинника. Однако представление подлинника на обозрение суда не влечет приобщения этого подлинника к материалам дела. В случае, когда суд отказывается приобщать к делу копии документов при представлении их подлинников, требуйте вынесения судом соответствующего определения, которое вы в дальнейшем сможете обжаловать: согласно ст. 223 ГПК РСФСР постановления суда, которыми дело не разрешается по существу, выносятся в форме определений.

При наличии расписки, подтверждающей факт передачи денег, и при отсутствии у должника доказательств того, что деньги были им возвращены, суд, вероятнее всего, вынесет решение о взыскании определенной денежной суммы и процентов по ней (ст.ст. 809, 811 ГК РФ) в вашу пользу. Однако что делать с этим судебным решением, если должник формально не обременен денежными средствами и имуществом, т.е. не имеет ни собственной квартиры, ни машины, ни дачи, а его официальная заработная плата составляет одну тысячу рублей, из которой часть денег идет на алименты? К тому же у вас появились основания полагать, что должник с самого начала имел умысел деньги эти не отдавать. Например, он заранее освободился от принадлежащего ему имущества, в частности, переоформил недвижимость и автомобиль на близких родственников, как бы предвидя, что, если в вашу пользу будет вынесено судебное решение, исполнить его даже с помощью судебного пристава будет невозможно.

Для такого должника вынесенное судом решение — всего лишь лист бумаги. Однако ему можно дать понять, что обращение в суд — всего лишь один способ законного отстаивания своих прав и интересов, и отнюдь не единственный.

Одновременно с подачей искового заявления в суд можно обратиться в правоохранительные органы — в милицию и прокуратуру с требованием возбудить уголовное дело в отношении определенного физического лица по ст. 159 УК РФ. Статья 159 УК РФ определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. В заявлении нужно четко указать, что:

— деньги принадлежали вам на праве собственности, таким образом, при передаче денег произошло отчуждение вашей собственности;

— передача денег была совершена «___» ________ года, что подтверждается распиской;

— должник уговаривал вас дать ему деньги, договор займа — всего лишь средство (способ) обмана, с помощью которого ему удалось уговорить вас отдать вашу собственность;

— уже тогда, когда должник уговаривал вас дать ему деньги, он четко осознавал, что вашу собственность он не вернет, что подтверждается тем, что на момент заключения договора займа либо вскоре после его заключения должник передал принадлежащее ему на праве собственности имущество своим близким родственникам; после получения денег должник стал вас избегать, на телефонные звонки не отвечает.

Согласно ст. 144 УПК РФ следователь и прокурор обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной УПК РФ, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения. При проведении проверки следователь (прокурор) должен будет взять у должника и у вас объяснения, а учитывая, что только лишь вид человека в форме способен доставить должнику беспокойство, есть шанс, что уже на этом этапе он изыщет возможность вернуть вам требуемую сумму.

Кроме того, вы можете задействовать налоговые органы и федеральную службу налоговой полиции — ведь субъект (физическое лицо либо организация) получил от вас денежные средства, с которых он, возможно, обязан был уплатить налоги. Согласно п. 2 ст. 32 НК РФ одной из обязанностей налоговых органов является осуществление контроля за соблюдением законодательства о налогах и сборах (ст. 36 НК РФ определяет соответствующие полномочия федеральной службы налоговой полиции). То есть, если вы напишете в налоговый орган заявление, в котором опишете сложившуюся ситуацию и потребуете провести проверку на предмет соотношения доходов и расходов должника, а также на предмет уплаты налогов в определенный период, должника начнут проверять уже относительно налогообложения, что для него может оказаться крайне нежелательным.

Если заключенный вами договор займа связан с отношениями, возникающими между работодателем и работником (например, работодатель пообещал вам предоставить работу на том условии, что предварительно займет у вас определенную денежную сумму), то вам следует подать заявление с требованием о проверке законности действий работодателя в Федеральную инспекцию труда, которая согласно ст. 354 ТК РФ призвана осуществлять надзор и контроль за соблюдением трудового законодательства. В соответствии с пп. 6 п. 9 Положения о федеральной инспекции труда, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 28 января 2000 г. № 78, государственные инспекторы труда имеют право по результатам проверок передавать материалы по фактам нарушений законодательства РФ о труде и охране труда в правоохранительные органы о привлечении виновных лиц к уголовной ответственности, а также предъявлять иски в суд.

Наконец, если судом уже вынесено решение о взыскании с должника суммы долга и процентов по ней, то можно ходатайствовать об ограничении права должника на выезд из РФ. Согласно п. 5 ст. 15 Федерального закона «О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию» от 15 августа1996 г. № 114-ФЗ (в ред. от 24 июня 1999 г.), право гражданина РФ на выезд из РФ может быть временно ограничено в случае, когда он уклоняется от исполнения обязательств, наложенных на него судом. В данном случае заявление следует подавать в паспортно-визовую службу либо в Министерство иностранных дел РФ.

Не следует забывать и о том, что согласно п. 1 ст. 34 СК РФ имущество, нажитое супругами во время брака, является их совместной собственностью. Положение, закрепленное в п. 1 ст. 38 СК РФ, позволяет вам как кредитору подать в суд заявление с требованием о разделе общего имущества супругов для обращения взыскания на долю одного из супругов в общем имуществе.